“線上詐騙+線下取現”案件
詐騙分子以各種理由
誘騙受害人郵寄現金或黃金
不見面、不現身
通過網約車、郵寄、跑腿等方式送達
將現金或黃金取走……
注意了！注意了！
新型詐騙模式
又雙叒叕來襲
↓↓
打著“扶貧”幌子
誘導購買黃金郵寄
近日，云南省楚雄市的董老伯收到一份陌生信件，其中文件印有“國家鄉村振興局、中華人民共和國國務院辦公廳專用章”，同時附“掃碼進群”二維碼，聲稱凡是收到該文件的，均可通過下載“風雨同舟資金存管平臺”領取“數字鄉村扶貧資金”440萬元。
董老伯掃碼加入群聊后，馬上有3位“客服”提供指導，并出示了“身份證和工作證”，表示要想領取“扶貧資金”，就需要為“國家黃金儲備作貢獻”，購買黃金儲存到“國家金庫”，并再三叮囑董老伯這是保密行為，千萬不能告訴他人。
董老伯信以為真，購買了75克黃金并按照對方提供的地址郵寄過去。隨后，對方稱由于收款銀行地址填寫錯誤，扶貧款被凍結，需要繼續郵寄黃金方能解凍。于是董老伯再次購買了150克黃金寄往新地址，對方又稱董老伯提供的銀行卡是“高風險卡”，導致多次下撥扶貧款打款失敗，需要提交一筆“私人轉賬風險保障金”解凍銀行卡。
董老伯第三次購買235克黃金郵寄到第三個收貨地址，結果扶貧款依舊沒到賬。騙子還想通過偽造公文行騙，發現董老伯有所警覺后將其拉黑。
聲稱“無法提現”
誘導購買黃金郵寄
今年9月底，云南省曲靖市羅平縣的毛女士收到一個快遞，里面是一張刮刮獎，刮開后顯示中了掃地機、紅包等獎品，但需掃碼領取。毛女士掃碼后進了一個微信群，群里一位“導師”指導其刷單，按照對方的提示操作，毛女士很快獲利1000余元。隨后加大了“投資”，當其投入2萬余元后發現無法提現，“導師”稱要購買5萬元黃金，用滴滴車送到省外指定地點后才能提現。毛女士急忙去金店購買了黃金首飾，所幸被民警及時發現并攔截……
麒麟區的趙女士就沒那么幸運了，同樣在網上被邀請做“兼職”，嘗到“甜頭”充值8萬元后，發現無法提現，“客服”讓趙女士購買并郵寄了10萬元黃金，最終依然無法提現，此時，趙女士才意識到被騙，共計損失超過20萬元。
套路解析
- 第一步：利用群眾對政策理解的偏差，偽造國家機關印章制作假文件博取信任，通過獲取收件人信息郵寄快遞信件廣撒網，尋找有一定經濟基礎易受騙群體。
- 第二步：建立聯系后通過群聊等多種方式，以“能夠獲取內幕消息、獲得豐厚回報、刷單獲利”等謊言取得你的信任，逐步誘導其登錄其提供的虛假網站、掃描二維碼、下載分享的手機App，誘導進行高額回報申領操作，購買黃金向指定收貨地點郵寄。
- 第三步：詐騙分子會以“登錄異常”“服務器異常”“銀行賬戶凍結”等理由，要求繳納“解凍費”“保證金”，用郵寄黃金的方式躲避銀行對資金的監管，聲稱才能完成提現，收到黃金后快速售出，達到詐騙、洗錢的目的。
警方提示：
收到陌生快遞時應先核實，不要盲目簽收。遇到陌生二維碼、陌生鏈接不要輕易掃描或點擊，更不能下載來歷不明的APP，以免掉入詐騙分子的陷阱。遇到無法判斷的情況要及時撥打110咨詢求助。
線上“轉賬凍結”
提取現金通過“網約車”送達
近日，云南省西雙版納州的羅先生被拉入一個陌生微信群，群里有人發送鏈接稱點進去可以賺錢，羅先生按照提示操作，因兩筆小額轉賬很快收到返利，便迫不及待地開始了第三次任務……但第三次對方稱因操作失誤需大額充值、多次線上轉賬容易凍結銀行卡，引誘羅先生提取現金，通過“網約車”送至指定地點。
隨后，羅先生取出4萬元現金交給網約車司機，并反復強調“包裹內是重要零件，半路不得接送其他乘客，務必第一時間送達”。所幸，現金送出后，羅先生警覺打電話報警，警方成功追回其被騙現金4萬元。
同樣，文山州麻栗坡縣的王某近日在網上認識了趙某，在其介紹下進行網上虛擬幣投資。隨后，趙某聲稱要進行線下虛擬幣交易，要將現金交給“幣商”，但礙于身份原因不能出面，希望王某幫忙提取10萬元現金并通過“網約車”送到外地指定地點。收到趙某匯款后，王某到銀行將現金取出，所幸在等待“幣商”交易時被公安機關攔截……
套路解析
- 第一步：以高薪兼職、投資返高額利潤等引誘受害人。承諾在線上墊資做“任務”，隨后返還墊付資金并付高額傭金，先讓受害人嘗到甜頭，隨后逐漸加大墊付資金。
- 第二步：以“賬戶出現異常”“提現需要加大資金投入”“銀行卡被凍結”等為理由，誘導被害人到銀行提取現金，通過“車手”到約定地點拿取現金或者“網約車”代送貨服務、郵寄、快遞、跑腿等方式，將現金送達指定地點，以不見面、不現身的方式將現金取走，然后通過虛擬幣返給幣商，再進一步通過虛擬幣轉化洗錢。
需注意：新型電詐案件中，詐騙分子雇傭轉移贓款的“中間人”“車手”，負責幫助其快速轉移詐騙資金，從中獲取傭金。按照詐騙分子的指令，“中間人”“車手”往往負責聯系、指引或秘密接觸受害人，再將受害人從銀行取出的現金或購買的實物黃金進行轉移至變現洗白。
警方提示：
網上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購買或為他人代購黃金、香煙或其他貴價物品、線下托運現金，并要網約車快送、郵寄至指定地點或派人上門來取的，都是詐騙，而且還有可能導致自己涉案。
網約車、跑腿行業、快遞行業從業人員接到幫忙寄送貴重物品的客單，要及時問清運送事由、運送物品種類并及時向主管業務部門及公安機關報告，對于運送現金的一律予以拒絕！
如遇可疑情況或不慎被騙第一時間撥打110報警，同時注意保留聊天記錄、交易記錄、聯系方式等證據。
隨著反詐力度持續加大
大量詐騙資金
被預警勸阻或線上止付攔截
狡猾的詐騙分子為逃避風險
開始尋找新的資金轉移方式
誘導受害人以現金或購買黃金的形式
直接線下送達
所以
凡是遇到要求“郵寄黃金”
或取現用網約車送達的
務必警惕 謹防被騙
來源：“云南警方”微信公眾號